Über uns - bubbly-wall

Unsere Geschichte

bubbly-wall wurde 2003 mit einer klaren Vision gegründet: Finanzberatung sollte verständlich, transparent und am Menschen orientiert sein. Was als kleine Beratungsstelle in München begann, hat sich zu einem der führenden unabhängigen Finanzdienstleister in Deutschland entwickelt.

Die Gründungsidee entstand aus der Überzeugung, dass jeder Mensch das Recht auf kompetente Finanzberatung hat – unabhängig vom Vermögensstand. Diese Philosophie prägt unsere Arbeit bis heute.

In den ersten Jahren lag unser Fokus auf klassischer Vermögensberatung für Privatpersonen. Mit wachsender Erfahrung erweiterten wir unser Angebot kontinuierlich: Altersvorsorge, Steueroptimierung und ganzheitliche Finanzplanung kamen hinzu.

2010 eröffneten wir unsere zweite Niederlassung in Hamburg, 2015 folgte Frankfurt. Heute betreuen wir über 2.400 Kunden in ganz Deutschland und verwalten ein Vermögen von mehr als 450 Millionen Euro.

Trotz unseres Wachstums bleibt eines unverändert: Wir nehmen uns Zeit für jeden einzelnen Kunden. Persönliche Betreuung, klare Kommunikation und nachvollziehbare Strategien sind keine Worthülsen für uns, sondern gelebte Praxis.

Unsere Mission

Wir möchten Menschen befähigen, selbstbestimmte finanzielle Entscheidungen zu treffen. Dafür schaffen wir Transparenz, vermitteln Wissen und entwickeln individuelle Strategien, die funktionieren.

Finanzielle Bildung sollte kein Privileg sein. Deshalb erklären wir komplexe Zusammenhänge so, dass sie jeder versteht – vom Berufseinsteiger bis zum erfahrenen Unternehmer.

Unsere Vision

Wir träumen von einer Gesellschaft, in der finanzielle Sicherheit kein Glücksfall ist, sondern das Ergebnis guter Planung. Wo Menschen nicht aus Unwissenheit falsche Entscheidungen treffen, sondern informiert ihre Zukunft gestalten.

Unser Ziel ist es, die erste Anlaufstelle für alle zu sein, die ihre Finanzen auf solide Beine stellen wollen.

Unser Team

Hinter bubbly-wall steht ein Team aus erfahrenen Finanzexperten, Analysten und Beratern. Alle vereint die Leidenschaft für Finanzplanung und der Wunsch, Menschen dabei zu helfen, ihre Ziele zu erreichen.

Dr. Andreas Bergmann

Geschäftsführer & Senior Berater

Promovierter Volkswirt mit 25 Jahren Erfahrung in der Vermögensverwaltung. Andreas gründete bubbly-wall mit der Vision, Finanzberatung neu zu denken. Seine Expertise liegt in der strategischen Vermögensplanung für vermögende Privatkunden.

Sabine Kowalski

Partnerin & Leiterin Altersvorsorge

Zertifizierte Finanzplanerin mit Schwerpunkt auf Rentenplanung. Sabine hat über 1.000 Kunden bei der Vorbereitung ihres Ruhestands begleitet und kennt alle Fallstricke der gesetzlichen und privaten Vorsorgesysteme.

Michael Chen

Spezialist für Steueroptimierung

Ehemaliger Steuerberater, der den Wechsel in die Finanzberatung vollzog, um ganzheitlicher arbeiten zu können. Michael findet legale Gestaltungsmöglichkeiten, die anderen oft entgehen.

Laura Hoffmann

Beraterin für junge Familien

Als zweifache Mutter kennt Laura die finanziellen Herausforderungen junger Familien aus eigener Erfahrung. Sie entwickelt praxisnahe Lösungen, die Familienbudgets nicht überfordern.

Thomas Müller

Portfoliomanager

Studierte Betriebswirtschaft in Frankfurt und arbeitete zehn Jahre bei einer Investmentbank, bevor er zu bubbly-wall kam. Thomas verwaltet die Anlageportfolios unserer Kunden und sorgt für optimale Diversifikation.

Nina Schäfer

Spezialistin für Selbstständige

War selbst lange freiberuflich tätig und weiß, welche finanziellen Unsicherheiten Selbstständigkeit mit sich bringt. Nina entwickelt Absicherungskonzepte, die auch bei schwankenden Einkommen funktionieren.

Unsere Werte im Detail

Unabhängigkeit

Wir sind keinem Produktanbieter verpflichtet. Unsere Empfehlungen basieren ausschließlich auf Ihrer Situation und Ihren Zielen, nicht auf Provisionsinteressen oder Vertriebszielen.

Diese Unabhängigkeit ist hart erkämpft und wird von uns konsequent verteidigt. Sie ist die Grundlage für ehrliche Beratung.

Kontinuierliche Weiterbildung

Finanzmärkte, Steuergesetze und Vorsorgesysteme ändern sich ständig. Unser Team bildet sich kontinuierlich fort, um immer auf dem neuesten Stand zu bleiben.

Jeder Berater investiert mindestens 40 Stunden pro Jahr in Fortbildungen und Zertifizierungen.

Langfristige Partnerschaften

Wir sehen uns nicht als Dienstleister für einzelne Transaktionen, sondern als langfristiger Partner. Viele unserer Kunden begleiten wir seit über 15 Jahren – durch Jobwechsel, Familiengründungen, Immobilienkäufe und in den Ruhestand.

Ehrlichkeit

Manchmal ist die ehrliche Antwort: "Das lohnt sich für Sie nicht." Oder: "Warten Sie noch ein Jahr." Diese Ehrlichkeit mag kurzfristig Umsatz kosten, schafft aber Vertrauen – und darauf kommt es an.

Wichtige Meilensteine

2003

Gründung in München

Dr. Andreas Bergmann eröffnet das erste Büro mit zwei Mitarbeitern.

2006

100 Kunden erreicht

Durch Mundpropaganda wächst der Kundenstamm rasant.

2010

Expansion nach Hamburg

Eröffnung der zweiten Niederlassung mit Sabine Kowalski als Partnerin.

2015

Standort Frankfurt

Dritte Niederlassung im Finanzzentrum Deutschlands.

2018

1.000 Kunden-Marke

Ein wichtiger Meilenstein wird erreicht.

2022

Digitalisierung der Beratung

Einführung digitaler Tools für noch transparentere Vermögensübersichten.

2026

Heute

Über 2.400 Kunden, 18 Mitarbeiter, 450 Millionen Euro verwaltetes Vermögen.

Was uns anders macht

Zeit für Gespräche

Während andere Berater im 30-Minuten-Takt arbeiten, nehmen wir uns für Erstgespräche mindestens 90 Minuten Zeit. Finanzielle Situationen sind komplex und verdienen angemessene Aufmerksamkeit.

Verständliche Sprache

Wir verzichten bewusst auf Fachjargon. Ein gutes Zeichen für Kompetenz ist nicht komplizierte Sprache, sondern die Fähigkeit, komplexe Sachverhalte einfach zu erklären.

Ganzheitlicher Blick

Wir schauen nicht nur auf Renditen, sondern auch auf Lebensqualität, Risikobereitschaft, familiäre Verpflichtungen und persönliche Wünsche. Geld ist Mittel zum Zweck, nicht Selbstzweck.

Regelmäßige Überprüfung

Einmal aufsetzen und vergessen funktioniert nicht. Wir überprüfen Ihre Strategie regelmäßig und passen sie an veränderte Lebensumstände oder Marktbedingungen an.

Auszeichnungen & Zertifizierungen

Zertifizierte Finanzplaner

Alle Berater verfügen über anerkannte Zertifizierungen wie CFP oder EFA.

Top-Berater 2024

Ausgezeichnet von der Deutschen Finanzberatungs-Gesellschaft.

Verbandsmitgliedschaft

Mitglied im Bundesverband unabhängiger Finanzberater.

Vermögensschaden-Haftpflicht

Vollumfängliche Absicherung für maximale Kundensicherheit.

Lernen Sie uns persönlich kennen

Ein Erstgespräch ist unverbindlich und kostenfrei. Finden Sie heraus, ob die Chemie stimmt und wir die richtigen Partner für Ihre Finanzen sind.

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