Unsere Leistungen
Maßgeschneiderte Finanzlösungen für jede Lebensphase. Transparent, verständlich und auf Ihre Bedürfnisse abgestimmt.
Ganzheitliche Finanzplanung
Eine umfassende Analyse Ihrer finanziellen Situation mit konkreten Handlungsempfehlungen. Wir erfassen Einnahmen, Ausgaben, Vermögen und Verbindlichkeiten und entwickeln eine Strategie für Ihre Ziele.
- Detaillierte Einnahmen-Ausgaben-Analyse
- Vermögensaufstellung und Schuldenanalyse
- Individuelle Finanzstrategie mit Zeithorizont
- Schriftlicher Finanzplan (30-50 Seiten)
- Nachbesprechung und Anpassungen
Vermögensverwaltung
Professionelles Management Ihrer Geldanlagen mit kontinuierlicher Überwachung und Optimierung. Wir kümmern uns um die Auswahl, Verwaltung und regelmäßige Anpassung Ihres Portfolios.
- Entwicklung individueller Anlagestrategie
- Diversifiziertes Portfolio nach Risikoklasse
- Laufende Überwachung und Rebalancing
- Quartalsweise Berichterstattung
- Jährliches Strategiegespräch
Altersvorsorge-Beratung
Systematische Planung Ihres Ruhestands mit Berechnung der Versorgungslücke und Entwicklung konkreter Lösungen. Wir analysieren gesetzliche, betriebliche und private Vorsorge.
- Berechnung des Rentenbedarfs
- Analyse aller bestehenden Rentenansprüche
- Ermittlung der Versorgungslücke
- Vergleich verschiedener Vorsorgeprodukte
- Schritt-für-Schritt Umsetzungsplan
Steueroptimierung
Legale Gestaltungsmöglichkeiten zur Minimierung Ihrer Steuerlast. Wir prüfen Freibeträge, Verlustverrechnung, Sonderausgaben und finden Optimierungspotenziale.
- Analyse der aktuellen Steuersituation
- Identifikation von Einsparpotentialen
- Steueroptimierte Anlagestrategie
- Optimierung von Kapitalerträgen
- Jährliche Aktualisierung
Versicherungscheck
Überprüfung all Ihrer bestehenden Versicherungen auf Notwendigkeit, Leistungsumfang und Preis-Leistungs-Verhältnis. Wir decken Lücken auf und beseitigen Überversicherung.
- Analyse aller bestehenden Policen
- Bedarfsermittlung nach Lebenssituation
- Identifikation von Versorgungslücken
- Aufdeckung von Doppelversicherungen
- Konkrete Handlungsempfehlungen
Immobilienfinanzierung
Beratung bei der Finanzierung von Eigenheimen oder Kapitalanlagen. Wir vergleichen Kreditangebote, prüfen Fördermöglichkeiten und berechnen die optimale Tilgungsstrategie.
- Ermittlung des finanziellen Rahmens
- Vergleich von Finanzierungsangeboten
- Prüfung von KfW-Förderungen
- Berechnung verschiedener Tilgungsszenarien
- Verhandlungsunterstützung mit Banken
Einmalige Investmentberatung
Sie haben eine größere Summe geerbt oder verkauft und wissen nicht, wie Sie diese optimal anlegen? Wir entwickeln eine passende Anlagestrategie für einmalige Investments.
- Risikoanalyse und Anlageziel-Definition
- Entwicklung Anlagestrategie
- Produktauswahl und Vergleich
- Schritt-für-Schritt Umsetzungsplan
- Follow-up nach 6 Monaten
Nachfolge- und Erbschaftsplanung
Vorausschauende Gestaltung der Vermögensnachfolge zur Minimierung von Erbschaftssteuer und zur Vermeidung von Konflikten. Wir arbeiten mit Notaren und Steuerberatern zusammen.
- Analyse der Vermögensstruktur
- Berechnung potentieller Erbschaftssteuer
- Gestaltungsvorschläge zur Steueroptimierung
- Koordination mit Notar und Steuerberater
- Umsetzungsbegleitung
Finanzberatung für Selbstständige
Spezialisierte Beratung für Freiberufler und Selbstständige mit schwankenden Einkommen. Wir entwickeln Strategien, die flexible Beiträge ermöglichen und trotzdem Sicherheit bieten.
- Analyse der Einkommenssituation
- Aufbau finanzieller Rücklagen
- Flexible Vorsorgestrategien
- Steueroptimierte Gestaltung
- Absicherung bei Berufsunfähigkeit
Ausbildungsfinanzierung für Kinder
Frühzeitiger Aufbau von Kapital für die Ausbildung Ihrer Kinder. Ob Studium, Meisterprüfung oder Auslandsjahr – wir planen die Finanzierung langfristig.
- Berechnung des Kapitalbedarfs
- Entwicklung eines Sparplans
- Auswahl geeigneter Anlageprodukte
- Berücksichtigung staatlicher Förderung
- Jährliche Fortschrittskontrolle
Vorteile unserer Beratung
Transparente Honorare
Sie wissen von Anfang an, was die Beratung kostet. Keine versteckten Gebühren, keine Überraschungen. Auf Wunsch bieten wir auch provisionsbasierte Modelle an.
Individuelle Betreuung
Kein Massenabfertigung. Sie haben einen festen Ansprechpartner, der Ihre Situation genau kennt und sich Zeit für Sie nimmt.
Produktunabhängigkeit
Wir empfehlen das beste Produkt für Ihre Situation, nicht das mit der höchsten Provision. Unser Fokus liegt auf Ihrem Erfolg.
Langfristige Partnerschaft
Wir denken nicht in einzelnen Abschlüssen, sondern begleiten Sie über Jahre und Jahrzehnte. Ihre Strategie wächst mit Ihrem Leben.
Honorarberatung vs. Provisionsberatung
Honorarberatung
- Sie zahlen direkt für die Beratungsleistung
- Unabhängige Produktempfehlungen
- Keine versteckten Provisionen
- Steuerlich absetzbar als Werbungskosten
- Ideal bei höheren Vermögen
Provisionsberatung
- Provision wird vom Produktanbieter gezahlt
- Keine direkten Beratungskosten für Sie
- Provision ist im Produkt eingepreist
- Geeignet für kleinere Vermögen
- Oft bei Versicherungen üblich
Wir beraten Sie transparent zu beiden Modellen und finden gemeinsam heraus, welches für Ihre Situation günstiger ist.
Häufige Fragen zu unseren Leistungen
Sie können jede Leistung einzeln beauftragen. Viele Kunden starten mit einem Versicherungscheck oder einer Altersvorsorge-Beratung und erweitern die Zusammenarbeit später. Wir passen uns Ihrem Bedarf an.
Bei pauschalen Honoraren stellen wir nach Abschluss der Beratung eine Rechnung. Bei laufenden Leistungen wie der Vermögensverwaltung erfolgt die Abrechnung quartalsweise. Ratenzahlung ist nach Absprache möglich.
Wir besprechen alle Empfehlungen ausführlich mit Ihnen. Wenn Ihnen etwas unklar ist oder Sie anderer Meinung sind, erarbeiten wir gemeinsam Alternativen. Unser Ziel ist eine Strategie, hinter der Sie voll stehen können.
Wir bieten beides an. Sie können die reine Beratung buchen und selbst umsetzen, oder uns mit der vollständigen Umsetzung beauftragen. Die meisten Kunden schätzen unsere Unterstützung bei der Umsetzung, da wir dabei helfen, Anträge zu stellen und Verträge abzuschließen.
Ja, viele unserer Beratungen führen wir per Videokonferenz durch. Besonders bei Folgeterminen oder wenn Sie weiter entfernt wohnen, ist das eine praktische Alternative. Das Erstgespräch findet idealerweise persönlich statt, ist aber auch online möglich.
Von der Beauftragung bis zur Präsentation des fertigen Finanzplans vergehen in der Regel vier bis sechs Wochen. Das hängt davon ab, wie schnell Sie uns alle benötigten Unterlagen zur Verfügung stellen können und wie komplex Ihre Situation ist.
Welche Leistung passt zu Ihnen?
Im kostenlosen Erstgespräch finden wir gemeinsam heraus, welche unserer Leistungen für Ihre aktuelle Situation am sinnvollsten sind.
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